offshore banking center.

Llamados ¨paraísos fiscales¨  espacios financieros que reciben las inversiones de personas físicas o jurídicas extranjeras con baja o ningún tipo de tributación.  

¨MAPA DE LOS PARAÍSOS FISCALES¨

Fuente: Fuente: Informe de Aguirre, J. (2016).

Como podemos evidenciar, estos son los países donde existen actualmente los paraísos fiscales, siendo Suiza la banca mas exitosa y prestigiosa del mundo por la seguridad de sus bancos y prestigio.

CUALES SON LAS VENTAJAS DE ESTOS PARAÍSOS FISCALES? 

• Se puede usar diferentes monedas al mismo tiempo, dependiendo el país donde se encuentre la cuenta.
• Protege los bienes de los clientes.
• El servicio de la banca online es de 24 horas y la atención al cliente se presta en diferentes idiomas. 
•  Permite asegurar el dinero en crisis económica.
• Se pueden adquirir tarjetas ATMs, y se pueden usar en cualquier parte del mundo.
• No se pagan impuestos y las comisiones con el uso de las tarjetas ATMs son mínimas.
• No se paga comisión por guardar el dinero en estos centros. 
• Seguridad y privacidad del dinero.
• No hay intervención del estado y en el caso que si, es muy mínima. 
• Forma de ahorro de impuestos. 

QUÉ DESVENTAJAS PODEMOS ENCONTRAR ?

• Las comisiones pueden ser elevadas.
• La deficiencia en el control y supervisión de las transacciones financieras. 
• El deposito mínimo puede ser una cantidad elevada.
• La relación entre el cliente y el centro offshore suele ser distante.
• Mala reputación.
• Las cuentas bancarias no tienen un mantenimiento. 
• Las evasión de impuestos.
• No hay control sobre los grupos empresariales trasnacionales.
• Falta de penalización por evasión de impuestos.
• La relación entre los entes fiscales y judiciales de los demás países es poco colaborativa. 
• Están ligados con la corrupción, lo que genera las crisis financieras. 
• Conlleva a practicas ilegales. 

¨ y que pasó con el famoso PANAMÁ PAPERS? 

La firma legal panameña Mossack Fonseca, intachable y con excelente fama, nunca había tenido problemas ni se había visto involucrada en actividades delictivas.

Sin embargo, como hemos evidenciado en el vídeo anterior, se filtraron documentos confidenciales donde se reveló cómo personas ricas y poderosas usaron este paraíso fiscal para esconder sus riquezas. 

En los documentos se mencionaron 12 jefes de estado de saquear sus propios paises y mas de 60 de sus familiares. Los documentos fueron obtenidos por el diario alemán Sueddeutsche Zeitung y compartidos con el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación. 

Consideramos que a pesar de tener interesantes ventajas, también la banca offshore es una forma bastante evidente que se usa para actividades criminales como lo que pasó con la banca Panamá Offshore. 

En el siguiente link pueden leer un poco sobre el lavado de dinero del presidente ruso Vladimir Putin. 

http://www.bbc.com/mundo/noticias/2016/04/160403_panama_papers_rusia_vladimir_putin_lavado_dinero_corrupcion_ab